Tu Guía Hacia Una Carrera En Gestión de Patrimonio

Si estás buscando una carrera con estabilidad, riqueza y potencial de crecimiento, la gestión de patrimonio puede ser la elección perfecta para ti. Los administradores de patrimonio ayudan a los individuos y negocios a crecer su patrimonio a través de una planificación financiera sólida y asesoramiento sobre inversiones. Aquí hablaremos de algunas de las ventajas clave de trabajar en la administración de patrimonio.

¿Qué es la Gestión de Patrimonio?

La gestión de patrimonio es un tipo específico de planificación financiera que se centra en ayudar a los individuos y sus familias a conseguir objetivos financieros a largo plazo. Combina una gran variedad de servicios financieros, incluyendo asesoramiento de inversión, análisis y diseño de portafolio, gestión de riesgos, planificación fiscal, planificación inmobiliaria y más. Es la práctica de combinar todos estos servicios para formar un enfoque completo hacia administrar las finanzas de alguien. El objetivo de la gestión de patrimonio es optimizar el potencial de crecimiento de los activos de una persona o familia mientras minimiza los riesgos y preserva la riqueza a largo plazo. 

Un componente importante de la gestión de patrimonio es desarrollar y mantener una estrategia general que se alinee con los objetivos financieros a largo plazo y corto plazo de la familia o individuo. Esto tiene que ver con analizar la situación financiera actual de la familia o individuo (por ejemplo, ingresos, inversiones, deuda) para poder identificar cualquier zona que requiera de atención.

En definitiva, la administración eficaz del patrimonio requiere de un mantenimiento constante para poder asegurar que tus objetivos personales se cumplen a lo largo del tiempo. Los administradores de patrimonio se comprometen con estar al día sobre los cambios del mercado para poder ofrecerte un asesoramiento informado cuando lo necesites para que puedas continuar llegando hacia tu nivel deseado de acumulación de riqueza – ¡sin importar qué te ponga la vida en tu camino!

¿Por Qué Trabajar en Administración de Patrimonio?

1. Alto Potencial de Ganancias: Trabajar en gestión de patrimonio ofrece el potencial de tener ganancias altas. Muchos administradores de patrimonio tienen salarios muy superiores a los de la mayoría de las demás profesiones, y los profesionales experimentados pueden incluso disfrutar de bonos y estructuras de comisiones además de su salario base. Esto puede ser especialmente atractivo para aquellos que estén motivados por el éxito financiero y busquen una oportunidad de crear una carrera que sea rentable.

2. Impacto Personal: Trabajar en la gestión de patrimonio permite a los profesionales tener un impacto positivo en las vidas de sus clientes. Al ofrecer un asesoramiento serio y ayudar a los clientes a conseguir sus objetivos financieros, los administradores de patrimonio pueden ser instrumentales a la hora de ayudar a las personas a alcanzar su estado de libertad financiera que puede que nunca hubiese soñado que fuese posible antes. Este tipo de trabajo es increíblemente gratificante para cualquiera que esté apasionado por crear cambios de importancia para los demás.

3. Caminos Laborales Variados: Los administradores de patrimonio ofrecen muchas oportunidades para que los profesionales exploren distintos caminos en el sector, así como ampliar sus habilidades con certificados y grados adicionales. Los administradores de patrimonio pueden escoger si centrarse en áreas como planes de jubilación, planificación inmobiliaria, análisis de inversión o servicios bancarios o especializarse en un campo particular que mejor se ajuste a sus intereses y objetivos profesionales.

4. Oportunidades para Crear Contactos: Trabajar en la gestión de patrimonio permite a los profesionales la posibilidad de crear contactos con algunos de los individuos más ricos del mundo a través de eventos exclusivos, conferencias y reuniones sociales organizadas por bancos y empresas privadas. Este nivel de acceso da a los administradores de patrimonio la posibilidad de obtener información de valor sobre tendencias y estrategias modernas que podrían ayudarles a servir mejor a sus clientes mientras siguen tomando conexiones de valor en las que podrán confiar más adelante cuando busquen oportunidades laborales o nuevos socios empresariales.

Distintos Tipos de Administración de Patrimonio

1. Administración de Patrimonio Tradicional: La administración de patrimonio tradicional es un tipo de planificación financiera que se centra en la inversión a largo plazo y planes de jubilación. Normalmente tiene que ver con desarrollar un plan de inversión individualizado y a largo plazo, hecho a medida para las necesidades del cliente y sus objetivos. Este tipo de administración de patrimonio normalmente usa una gran variedad de vehículos financieros como acciones, títulos, fondos, vitalicios y otras inversiones para ayudarte a crecer y proteger los activos del cliente a lo largo del tiempo. También incluye planificación inmobiliaria, estrategias fiscales, gestión de riesgo y otros servicios para ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros.

2. Planificación Financiera: La planificación financiera es el proceso de ajustar objetivos a largo plazo y crear estrategias para cumplirlos usando los recursos existentes de manera eficiente. Tiene que ver con analizar la situación actual del individuo, entendiendo sus objetivos para el futuro y luego buscando maneras de cumplirlos. 

El objetivo de la planificación financiera es ofrecer directrices para tomar decisiones importantes sobre patrones de gasto e inversiones a largo plazo para poder conseguir el estilo de vida deseado a lo largo del tiempo. Un enfoque simple podrá incluir presupuestos para gastos diarios; objetivos de ahorro a corto plazo como vacaciones o mejoras para el hogar; administración de deudas; invertir en acciones, títulos u otras inversiones; estrategias fiscales; planes de jubilación; pólizas de seguros; planificación inmobiliaria; estrategias de protección de activos; filantropía y donaciones a la caridad; planes de sucesión para propietarios de negocios; y más. 

3. Gestión Privada de Patrimonio: La gestión privada de patrimonio es una forma de gestión de patrimonio que se centra en servicios personalizados específicamente a individuos con un alto patrimonio (HNWI). Estos servicios pueden incluir gestión de portafolio (incluyendo selección de inversión), asesoramiento sobre cash Flow/deuda, análisis de riesgos/seguros, planificación fiscal/asesoramiento de preparación, asesoramiento inmobiliario/fondos/transferencia de patrimonio, servicios de consultas filantrópicas, etc., todo creado alrededor de las necesidades únicas de cada cliente.

Al contrario que los administradores de patrimonio tradicionales que ofrecen “una solución única” con opciones de personalización limitadas, los gestores privados de patrimonio ofrecen soluciones a medida según los requisitos específicos del cliente y los resultados deseados.

Cómo Trabajar en la Administración de Patrimonio

Si quieres tener una carrera en la gestión de patrimonio, hay muchas opciones cuando se trata de la formación y la educación. Es importante entender los distintos aspectos de este sector, como las estrategias de inversión, diversificación de portafolio, evaluación de riesgos, planificación financiera, ubicación de activos, planificación fiscal y planificación inmobiliaria. Estos temas son básicos para tener éxito en el sector y es importante tener una comprensión sólida de cada uno antes de adentrarte en cualquier área específica de la administración de patrimonio. 

El primer paso para convertirte en un administrador de patrimonio de éxito es completar un programa formativo que se centre en gestión financiera o económicas. Normalmente estos cursos cubrirán temas como administración de finanzas personales, teoría económica, fundamentos de contabilidad, gestión de activos y seguros. Muchas universidades ofrecen cursos relacionados con la administración de patrimonio como Programas Certificados en Planificación Financiera o Grados en Financias y Económicas. Los estudiantes también pueden completar cualificaciones profesionales de entes del sector como el Chartered Institute for Securities & Investment (CISI) o el Institute of Financial Planning (IFP). 

Los administradores de patrimonio también deberían estar bien formados en programas de software relevante como Excel que se usan para realizar análisis y previsiones financieras. Además, deben estar actualizados con las regulaciones legales que rijan las inversiones para que puedan asesorar perfectamente a sus clientes. Es beneficioso para los profesionales en la administración de patrimonio el seguir realizando clases formativas sobre nuevas tendencias y temas relacionados con el sector para que puedan estar un paso por delante de los demás a la hora de tomar decisiones para los portafolios de sus clientes. 

Por último, crear contactos con otros profesionales que trabajen en la administración de patrimonio puede ser extremadamente útil cuando busques oportunidades laborales o avances tus prospectos laborales en este sector. Al crear conexiones con personas que comparten intereses y objetivos similares ganarás información valiosa sobre las prácticas del sector a la vez que creas relaciones que seguro serán beneficiosas más adelante.

Resumiendo

Una carrera en gestión de patrimonio ofrece oportunidades de obtener riquezas a aquellos que busquen marcar la diferencia en las vidas de sus clientes. Al entender los distintos aspectos de la administración de patrimonio, estudiar cursos formativos relevantes, dominar programas de software y crear contactos con otros profesionales, ¡podrás prepararte tú mismo para tener éxito en este sector!

Referencias

1. “How To Become A Wealth Manager: The Complete Guide” FinanceWalk (2022): https://www.financewalk.com/how-to-become-a-wealth-manager
   
2. “What Are the Different Types of Wealth Management?” Delta Wealth Advisor (2022): https://deltawealthadvisors.com/blog/what-are-the-different-types-of-wealth-management
3. “7 Reasons To Pursue A Career in Wealth Management” TapWage (2022): https://tapwage.com/article/3472/7-reasons-to-pursue-a-career-in-wealth-management